11 Feb 2025 - De Sorhaya Salazar
El amor y las finanzas tienen más en común de lo que crees. Las parejas, que construyen una vida juntos, también tienen la oportunidad de construir un futuro financiero sólido que los beneficie a ambos. Invertir en pareja no solo fortalece la relación al trabajar en metas comunes, sino que también crea estabilidad económica y les permite enfrentar cualquier reto con mayor confianza.
Invertir juntos significa trabajar en un objetivo compartido, como ahorrar para la jubilación, adquirir una casa o financiar la educación de los hijos. Estos propósitos fortalecen la conexión emocional y fomentan la confianza mutua. Por ejemplo, una pareja puede abrir una cuenta de inversión conjunta en fondos de renta fija o variable, enfocándose en lograr un enganche para su primera casa.
¿Estás listo para llevar tu relación al siguiente nivel, también en términos financieros? Aquí te contamos cómo hacerlo.
Comienza a invertir en pareja
1. Establezcan metas claras y alcanzables
Como siempre lo mencionamos, antes de iniciar, definan sus objetivos. Pregúntense: ¿Qué queremos lograr con esta inversión? ¿Un fondo para emergencias? ¿Un plan de retiro? ¿Inversión en la educación? Este paso es clave para poder definir su portafolio de inversiones. Saber a dónde van y qué acciones puedes realizar, les aportará mayor confianza y ayudará a su crecimiento patrimonial.
2. Evalúen su perfil de riesgo combinado
Cada persona tiene un nivel diferente de tolerancia al riesgo porque depende de su situación económica y necesidades. Por esto, es necesario que encuentren un equilibrio entre el perfil conservador de uno y el agresivo del otro. Un ejemplo, si uno prefiere inversiones seguras, como CETES, y el otro busca mayor rentabilidad, pueden equilibrar el portafolio con acciones de empresas sólidas en México. Sin duda, la diversificación es la mejor opción para tus inversiones, ya que reduce el riesgo al no estar expuestos a las fluctuaciones de un solo mercado.
3. Elijan las herramientas adecuadas
Utilicen plataformas confiables para gestionar su dinero. En SF I Consultores Financieros, por ejemplo, podemos apoyarles a diversificar su portafolio mientras reciben asesoría profesional para maximizar resultados. Además de contar con más de 12 años de experiencia en el mercado, estamos siempre en búsqueda de las mejores estrategias en los mercados para hacer crecer tu dinero. Somos los mejores aliados de nuestros clientes diseñando estrategias financieras y de gestión de recursos.
Los retos de invertir en pareja (y cómo superarlos)
Eviten los conflictos por diferencias financieras
Es natural que, al invertir en pareja, surjan desacuerdos sobre cómo manejar el dinero, especialmente cuando cada uno tiene diferentes enfoques hacia las finanzas. Uno puede ser más conservador, prefiriendo ahorrar y minimizar riesgos, mientras que el otro se siente cómodo tomando decisiones más arriesgadas con la esperanza de obtener mayores rendimientos.
Sean constantes en sus contribuciones
Invertir como pareja es un compromiso a largo plazo que requiere dedicación. Si bien es fácil entusiasmarse al principio, la verdadera clave del éxito está en la constancia. A lo largo del tiempo, puede haber imprevistos o cambios de circunstancias, pero lo importante es mantener un enfoque disciplinado.
Infórmense antes de actuar
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, es fundamental que ambos se informen adecuadamente sobre las opciones disponibles en el mercado. Esto incluye investigar sobre diferentes tipos de activos, comprender los riesgos asociados y conocer el potencial de retorno de cada inversión. No se apresuren a actuar sin tener toda la información necesaria.
Además de la información técnica, asegúrense de que las inversiones que elijan no solo se adapten a su perfil de inversores, sino que también estén alineadas con sus valores y visión a futuro.
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